Предлагаю на рассмотрение стратегию индексного инвестирования через фьючерс IMOEXF и фонд денежного рынка. На первый взгляд она кажется безумно выгодной, чего не может быть не эффективном рынке. После обдумывания сам не нашел подводных камней. Поэтому жду от комьюнити критики — почему это не работает.
Задача: инвестировать в индекс IMOEX.
Очевидные способы: купить индексный фонд или отдельные акции в правильных пропорциях.
Предлагаемый способ:
- Положить на счет 28000 руб.
- Купить 1 лот IMOEXF
- На счету блокируется около 1800 руб. в качестве ГО (у меня так в Т)
- 26200 руб. покупаем фонд денежного рынка с доходностью ~19%
Выгода: при очевидным способе инвестирования мы получаем доход от роста индекса + дивиденды, которые сейчас около 8% годовых. При предлагаемом способе мы также получаем доход от роста индекса + ~18% от фонда денежного рынка. Стало 18%, а не 19%, потому что часть средств лежит замороженными под ГО.
И также предлагаю оценить мой сайт — invest-clever.ru
Вопросы, которые я бы задал первым делом:
Интуитивно кажется, что фандинг + дивиденды должны плюс-минус уравнивать прямое удержание позиции и синтетическую позицию через IMOEXF без плеча.