ПО Ведения и учёта мульти-брокерного портфеля

Все способы ведения/учета портфеля, встреченные мною в Internet, в основном кластеризуются в три группы:

1. учёт силами брокера aka отсутствие учета
2. учёт собственными силами ~ таблички Excel, самописные скрипты и ПО
3. облачные сервисы ~ имя им легион от https://yahoo.finance/ и investing.com до https://www.parqet.com/ и https://intelinvest.ru/

Хочу упомянуть 4ый способ, который удобнее показать на примере:

Складской учёт можно вести в голых табличках Excel (абсолютная мощь и трудозатраты), можно в облачном сервисе https://www.moysklad.ru/, а можно в специализированном локальном ПО "1С Торговля и Склад".
По сути - это те же таблички Excel, всё данные хранятся локально, может работать без Internet, но очень сильно облегчает работу.

Аналогично для ведения портфеля, есть очень популярный у немецкой аудитории софт:
https://www.portfolio-performance.info/en
• бесплатная
• open source программа на Java (лучший язык промышленный разработки ПО)
• позволяющая вести любое количество портфелей любой сложности
• "Знает" про налоги, комиссии, вклады и кредиты в банках, выплату дивов/купонов, сплиты (и обратные сплиты), брокерские (где бумаги) и денежные (где деньги) счета, покупку/продажу акций с двумя проводками (деньги уменьшаются → акции добавляются) или просто учет покупки/продажи без троганья денежного счета, внесение и снятие денег, перенос денег между счетами, перенос бумаг между брокерами (по сути брокерскими счетами), примечания можно добавить ко всему (описанию бумаги, сделке, выплате, просто к дате и т.д.).
• Программа может работать на ПК вообще без Internet
т.к. её основа - локальный учет портфеля!

• Также (как бонус!) есть разные интеграции с разными сервисами, например, yahoo finance и можно дописать свой (ибо open source) для автоматического получения курсов.
• Импорт отчётов многих брокеров (и можно дописать свой :-)

• Европейские бумаги, обычно плохо поддерживаемые (yahoo finance по UCITS ETF это боль) - поддержаны весьма хорошо: умеет показывать дивиденды, подкачивает курсы и прочие атрибуты бумаги.
• Также курсы можно загружать из файлов (преимущественно csv).
• Для пересчета валютных курсов по умолчанию качает и использует курсы ЕЦБ, но можно заменить на ЦБ РФ или любые другие.

Т.е. это такая табличка для учета бумаг "на стероидах" с кучей интеграций.

• Изначально построена на максимально открытой идеологии:
• Позволяет выгрузить любой view (таблицу) в виде CSV/JSON, а данные о портфеле хранит в одном (местами довольно понятном) XML файле (разные портфели можно хранить в разных XML файлах).

• Есть обзоры на YouTube. Например, "оригинальные" (от автора) на немецком

Ещё раз повторюсь, т.к. в наш век стартапов, которые делают за тебя всё - возникает непонимание.

Программа знает про налоги = в программе можно указать налог, который вы заплатили при продаже бумаги или получении дивиденда/купона. Можно просто внести "уплачен налог" дата и с какого счёта платили. Есть возврат налога.
Но всё это вносите вы сами (или импортируется из поддерживаемых брокерских отчетов) - как бы вы это делали в табличках.

Программа не "считает" никакие налоги (а только учитывает и показывает, если надо суммируя строки).
Её задача - учёт того, что у вас есть и анализ этого совокупного портфеля.

Представьте что у вас несколько брокеров (допустим ING, comdirect, smartbroker, exante, IB) и ваши бумаги размазаны по ним.
Как держать всё это под контролем?
Как понять сколько портфель вам принес прибыли?
Сколько налогов вы уже заплатили суммарно по всем брокерам?

Всё что делает программа - реально делать самому в табличке Excel/GoogleSheets!
НО с гораздо большими усилиями и постоянным изобретением велосипеда.

Над Portfolio Performance автор работает уже много лет. Очень активное комьюнити, которое комитит исправления багов и улучшения.
Можно доработать функционал и отправить автору :-)