Лучшие курсы про инвестиции

Зачем нужны курсы и лекции про инвестиции?

Выбирая курс или лекции по теме инвестиций стоит прежде всего ответить себе на вопрос “Зачем я потрачу Х часов своего времени на обучение? Что я хочу получить в итоге?”. В зависимости от ответа на этот вопрос вам может подойти тот или иной курс.
Существующие учебные материалы посвящены одной или нескольким из следующих тематик:

• Философия инвестирования. Зачем инвестировать?
• Инвестиционные стратегии. Как распределить свои средства по классам финансовых активов и как часто покупать и продавать активы?
• Инструменты частного инвестора. Какие инструменты в каждом классе активов использовать?
• Финансовые посредники: брокеры, банки, страховые компании и прочее. Зачем они нужны инвестору, как их выбирать и как с ними взаимодействовать
• Налоговая оптимизация и уплата налогов
• Прикладные инструкции по работе с финансовыми посредниками и инструментами
• Вокруг инвестиций: экономика, психология, сообщества инвесторов

Погружаться в материал по инвестициям рекомендуется в приведенной выше последовательности, двигаясь сверху вниз, от фундаментальным вопросам к реализации. Это позволит получить максимум полезной информации за то время, что вы будете изучать тему, а также отсеять большую часть ненужного вам материала “более низкого уровня”, который не будет соответствовать выбранной вами стратегии.
Курсы ниже будут отсортированы по тому же принципу: сначала будут даны описания курсов, которые затрагивают вопросы философии и стратегии инвестирования, а в конце списка будут курсы, которые касаются смежных или интересных для расширения кругозора, но необязательных для изучения тем.

Замечание

В этой статье делается акцент на курсы, описывающие преимущества и реализацию стратегии Пассивного инвестирования, т.к. для успешного использования других стратегий следует получать профильное образование, которое невозможно поместить в один или несколько курсов.

Обзор курсов

Начиная погружаться в мир инвестиций следует хорошо подумать над вопросом “Зачем мне инвестировать?”. К сожалению, ответа “Чтобы получить больше денег!”, который многим первым приходит в голову, будет недостаточно, чтобы выбрать правильный для себя вариант инвестиций.

Поэтому обзор курсов для инвесторов мы начнем с тех опций, которые помогают найти ответ на этот вопрос, а потом перейдем к тем, курсам, которые касаются более практических вопросов, таких как выбор конкретных инструментов и финансовых посредников.

Bogleheads® investment philosophy (Философия инвестирования сообщества Bogleheads®)

Общая информация

Это небольшой набор статей и коротких видеороликов, описывающий принципы инвестирования от крупнейшего сообщества пассивных инвесторов Bogleheads.
Очень рекомендуем начать изучение темы инвестиций с прохождения этого мини-курса, чтобы за 2 часа познакомиться с 10 принципами стратегии Пассивных инвестиций. Каждому принципу посвящена небольшая статья и короткий видео-ролик. После этого курса у вас должно сложиться четкое понимание, зачем нужны инвестиции, что и как долго надо делать, чтобы начать и продолжать инвестировать, а также - на какой результат можно рассчитывать.

Этот курс не даст вам всех необходимых знаний, чтобы начать инвестировать. Более того, если вы внимательно изучите материалы курса, начало ваших инвестиций может отодвинуться на некоторое время. Но зато у вас сформируется понимание круга вопросов, которые могут решить инвестиции, а также сложится представление о том количестве усилий, которые вам надо будет приложить для достижения своих финансовых целей. И возможно самое ценное в курсе: если вы примете и будете следовать принципам Bogleheads , то вы избежите большого количества ошибок на пути создания капитала и достижения крупных финансовых целей. Эти ошибки совершает большинство инвесторов. К сожалению, после этого многие разочаровываются в самой идее инвестирования и лишают себя самой реалистичной возможности воплотить свои крупные финансовые цели.

Поэтому рекомендуем начать знакомство с темой с данного мини-курса. После его прохождения можно продолжить знакомство с более прикладными вопросами. Это можно сделать, переходя по ссылкам в статьях этого курса (сложно), или переключившись на другие материалы по теме. Например, выбрав один из курсов, описанных ниже в этой статье.

Замечание

Все материалы этого мини-курса опубликованы на английском языке. Если для вас это проблема, то в качестве альтернативы можно посмотреть выступление Павла Комаровского на конференции #SaintPetersburg 2019: В выступлении меньше внимания уделяется принципам, зато есть отличный вдохновляющий пример того, как можно “просто и понятно” реализовать одну из самых популярных финансовых целей - обеспеченную пенсию. Кстати в этом видео Павел рассказывает о том, как можно получить “бесплатный бонус” от нашего государства в размере 52 000 руб в год. Если у вас нет идей о том, как это можно сделать, то стоит посмотреть ролик хотя бы ради этого.

Формат

• 10 коротких статей (1 - 5 минут)
• 10 видео-роликов (5 - 15 минут)

Темы курса

• Философия инвестирования
• Инвестиционные стратегии

Продолжительность изучения

2 часа

Стоимость

Бесплатно

Ссылка

https://www.bogleheads.org/wiki/Bogleheads®_investment_philosophy

Курс «Пассивный инвестиционный портфель» от автора блога Capital-gain

Общая информация

Подробный обстоятельный курс на тему инвестиций. затрагивающий как общие вопросы формирования капитала, так и глубоко раскрывающий темы философии и стратегии инвестиций, с которых следует начинать любому инвестору. Курс состоит из двух десятков отлично структурированных статей, в которых автор простым языком раскрывает вопросы планирования личных финансов и описывает подходы к формированию и управлению портфелем ценных бумаг.

Одна из самых полезных особенностей курса - это набор инструментов, которые позволяют на практике реализовать описанные подходы, с учетом ваших личных целей и обстоятельств. Например с помощью инструмента “Анализ портфелей”, можно собрать портфель и посмотреть какую доходность и риск давал этот портфель в прошлом.

Из интересного: в уроках четко прослеживается авторский взгляд на то, зачем следует инвестировать и как подходить к работе с портфелем. Это делает прохождение курса более увлекательным и интересным.

Замечание

Курс не закончен. Автор продолжает публиковать статьи по темам курса, но большая часть уроков уже написана.

Формат

18 статей (~1-2 часа на чтение статьи)

Темы курса

• Философия инвестирования
• Инвестиционные стратегии

Продолжительность изучения

30 - 50 часов

Стоимость

Бесплатно

Ссылка

https://capital-gain.ru/course/

Цикл статей на тему финансовой грамотности в блоге onfin

Общая информация

Отличный цикл статей. Подойдет для всех интересующихся финансовой грамотностью и инвестициями: и для тех, кто впервые знакомится с темой финансовой грамотности и инвестициями, и для опытных частных инвесторов, хорошо разбирающихся в вопросах личных финансов.

Цикл не претендует на звание образовательного курса, но в своих “записках” автор подробно отвечает на все базовые вопросы по теме , начиная с около-философских вопросов, таких как “Зачем инвестировать?”, “Что такое финансовая грамотность?”, и заканчивая описанием конкретных методик работы с личными финансами. Например, в цикле есть статьи о том как выбрать банк или брокера, какие кредитные и дебетовые карты использовать и почему.

В блоге можно найти подробное описание того, как ведет свои финансы и какой портфель составил автор для себя. Информация в этих разделах периодически обновляется, а по портфелю ведется история.

Думаю, особенно приятно будет читать цикл статей тем, у кого есть опыт работы с научными статьями: отлично структурированное изложение , ссылки на источники данных, глубина разбора “технических” вопросов на очень высоком уровне.

Следует отметить и своеобразный авторский стиль подачи материала, который делает чтение статей по-настоящему увлекательным. Этот стиль хорошо виден в первом же абзаце вводной статьи цикла:

Пишу я это всё, в общем-то, для своего ближайшего окружения — людей 20–35 лет от роду (у которых ещё есть время вывести свою финансовую жизнь на дорогу в сторону действительного благополучия, а не просто едва проскользнуть мимо откровенной нищеты) — взирая на печальное состояние умов в этой области, несмотря на проснувшийся живой интерес к теме. Не знаю, чему это печальное состояние приписать. Семидесяти годам государственного рабовладения, за которые в обществе сформировалась (и передаётся из поколения в поколение) идея, что надо успеть урвать любой кусок пока не отобрали, а в старости рабовладелец будет содержать в благодарность за долгую беспорочную службу?

Формат

25+ статей (~1-2 часа на чтение статьи)

Темы курса

• Философия инвестирования
• Инвестиционные стратегии
• Инструменты частного инвестора
• Финансовые посредники: брокеры, банки, страховые компании
• Налоговая оптимизация и уплата налогов
• Прикладные инструкции по работе с финансовыми посредниками и инструментами
• Вокруг инвестиций: экономика, психология, сообщества инвесторов

Продолжительность изучения

30 - 50 часов

Стоимость

Бесплатно

Ссылка

https://onfin.github.io/literacy/

Специализация от ВШЭ на Coursera: Финансовые инструменты для частного инвестора

Общая информация

Программа из 5 курсов от Высшей Школы Экономики:

• Управление личными финансами. Дает общее представление о компонентах личного финансового капитала и подходах к работе с этими компонентами
• Инвестиции в облигации
• Инвестиции в акции
• Портфельные инвестиции: активные и пассивные стратегии
• Инфраструктура рынка, методы и технологии инвестирования

Курс подойдет тем, кто хочет глубоко разобраться в теме и готов посвятить этому много времени. Большая часть информации курса имеет скорее академическую ценность и позволит понять некоторые принципы работы макроэкономики и финансовых рынков. Такие знания помогают принимать взвешенные решения при выборе стратегии инвестирования и при потрясениях на финансовых рынках. Но для того, чтобы на практике организовать и реализовать план работы с личными финансами и составить свой портфель, понадобится дополнительно изучить прикладные темы, такие как управление текущими финансами, выбор брокера и банка, работа с портфелем.

К особенностям курса также относится то, что в нем более подробно рассмотрены стратегии и практики инвестирования, основанные на техническом и фундаментальном анализе, тогда как остальные курсы, описанные в данном обзоре, делают упор на стратегию пассивного инвестирования.

Формат

• 5 учебных курсов + 1 итоговый проект по формированию личного инвестиционного портфеля
• Каждый курс состоит из 4-5 лекций продолжительностью 1-2 часа. По итогам каждой лекции дается самостоятельная работа для закрепления пройденного материала

Темы курса

• Философия инвестирования
• Инвестиционные стратегии
• Инструменты частного инвестора
• Финансовые посредники: брокеры, банки, страховые компании
• Вокруг инвестиций: макроэкономика, финансовые рынки

Продолжительность изучения

60 - 100 часов

Стоимость

• Первые 7 дней - бесплатно
• Далее по подписке CourseraPlus - 59$/месяц или 399$/год

Ссылка

https://www.coursera.org/specializations/finansovyye-instrumenty#about

Резюме

Погружаясь в тему инвестиций, очень важно разобраться с тем, зачем вам инвестиции и решат ли они те задачи, которые вы рассчитываете решить с их помощью. При этом, как правило, люди начинают интересоваться этой темой, пытаясь найти ответ на более частные вопросы, связанные с выбором вариантов вложения денег.
Хороший “стартовый” курс не торопится отвечать на эти прикладные вопросы, а предлагает разобраться с целями, которые могут помочь достичь инвестиции. Курс показывает вариант(ы) достижения целей и оценить трудозатраты для их достижения. Такой подход дает возможность студенту прикинуть соответствие своего запроса, из-за которого он начал интересоваться темой, и круга задач, которые можно решить с помощью инвестиций. А также “откалибровать” ожидания стоимости этих решений: может овчинка не стоит выделки.

Каждый из описанные выше курсов отвечает этому требованию “хорошести”. При этом выбор конкретного курса из списка выше зависит от существующих у вас знаний по теме инвестиций: если вы делаете первые шаги в инвестициях и ничего не знаете про стратегию Пассивного инвестирования, то рекомендую начать с короткого курса от сообщества Bogleheads, затем пройти курс от автора блога Capital-gain или курс на onfin. Если после прохождения этих курсов будет желание получить больше знаний о работе финансовых рынков, отдельных финансовых инструментах, активных инвестициях и техническом анализе, то можно продолжить изучение вопроса на Coursera.

Помимо описанных в этой статье курсов есть большое количество отличных бесплатных и платных вариантов погружения в тему инвестиций. Предлагаю обсудить эти варианты в комментариях.