Из каких конкретных инструментов составить ETF портфель на Interactive Brokers?

Всем привет!

Цель этого поста собрать рекомендации по конкретным инструментам, которыми можно наполнить портфель.

Вокруг очень много информации о соотношении облигаций к акциями. Есть даже такие подборки от великих гениев инвестирования, которые дают общие рекомендации к составлению портфеля:

  • Всепогодный портфель Далио
  • Постоянный портфель Брауна
  • Элементарный портфель Бернстайна
  • Консервативный портфель
  • Портфель Баффета

В куче этой информации я, честно говоря, потерялся. Непонятно из каких ETF составить портфель с оптимальной диверсификацией. Прошу помощи сообщества в подборе базового портфеля. Уверен это будет интересно многим новичкам как и я!

Входящие параметры таковы:

  • Я в возрасте 33-х лет
  • В планах инвестиции от 5 лет. В дальнейшем нет плана забирать доход. А посмотреть на результат и продолжить инвестировать до 10 лет и больше
  • Терпимость к риску нормальная. То есть я понимаю, что в полугодовых-годовых промежутках доходность может быть низкой или отрицательной
  • Цель - пассивные инвестиции, для сохранения и преумножения капитала, без частого вовлечения в процесс
  • Использование Interactive Brokers для вот этого всего
  • В первую очередь интересуют ETF

Интересно получить такую информацию:

  • Соотношение ETF с акциями\облигациями с конкретными тикерами
  • Примеры оптимальной диверсификации. Технологии\Недвижимость\Золото и т.д. с примерами конкретных тикеров и процентным соотношением
  • Примеры ваших портфелей с описанием почему вы выбрали такие

Конечно же понимаю и другим напоминаю, что все риски по использованию полученной информации ложатся исключительно на того кто принял то или иное решение, но не автора комментария.

Буду благодарен каждому комментарию, который поможет сориентироваться в мире пассивных инвестиций с конкретными примерами. Спасибо!

Связанные посты
14 комментариев 👇
Павел Комаровский, Помогаю управлять капиталом 5 февраля в 05:19

Привет!

Непонятно из каких ETF составить портфель с оптимальной диверсификацией. Прошу помощи сообщества в подборе базового портфеля.

У вас, если честно, запрос на целую личную инвестиционную консультацию - не уверен, что Клуб может за вас (или за профессионального инвестиционного консультанта) сделать эту работу и составить вам портфель.

В общем случае порядок действий выглядит так:

  1. Определиться со своим горизонтом инвестирования, целями и терпимостью к риску.
  2. Определиться с распределением активов.
  3. Определиться с доступными инструментами (на какие биржи есть выход, через каких брокеров)
  4. Выбрать конкретные инструменты с помощью скринера типа etf.com, justetf.com, rusetf.com

Если шаги 2-4 вызывают проблемы, то, вероятно, было бы полезным начать с каких-нибудь общих курсов, типа курса от Capital-Gain, курсов Спирина, или цикла статей от Рослякова.

Несколько комментариев по вводным:

В планах инвестиции от 5 лет.

Это включает в себя как инвестиции на 5 лет (акции лучше не трогать), так и на 30 лет (акций должно быть много).

Терпимость к риску нормальная. То есть я понимаю, что в полугодовых-годовых промежутках доходность может быть низкой или отрицательной

Зависит от портфеля, но доходность обычно может быть отрицательная на промежутках в десятилетие и дольше. Особенно если оперировать реальной доходностью за вычетом инфляции.

Примеры оптимальной диверсификации. Технологии\Недвижимость\Золото

Не уверен, что понимаю, о какой оптимальности здесь может идти речь. Что было оптимальным мы узнаем только по факту, а сейчас все могут только гадать - поэтому в лучше случае можно говорить о каких-то основанных на фактах догадках.

Примеры ваших портфелей с описанием почему вы выбрали такие

Возможно, будут интересны эти темы:

  Развернуть 1 комментарий

@PavelKomarovskiy, Павел, спасибо за полезные ссылки и рекомендации! Очевидно есть еще в чем разбираться

  Развернуть 1 комментарий

Согласен со всем что написал Павел. Вопрос поставлен не совсем верно и вы вряд ли найдете ответ тут.

Если вы просто собирайте статистику я лично покупаю VTI (80%) + VXUS (20%), но это не рекомендация.
0% облигаций + отдельный портфель с криптовалютой.

  Развернуть 1 комментарий
Nikita Ivanov, Предприниматель 5 февраля в 09:26

Привет!

В планах инвестиции от 5 лет. В дальнейшем нет плана забирать доход. А посмотреть на результат и продолжить инвестировать до 10 лет и больше
Терпимость к риску нормальная. То есть я понимаю, что в полугодовых-годовых промежутках доходность может быть низкой или отрицательной

Как уже сказали, от пяти лет - честно говоря, короткий срок. Доходность может быть отрицательной дольше, чем полгода-год. Легко.

Отвечая про тикеры и мой портфель: 90% VTI, 10% BND. Но мне 31 и это именно то, что я откладываю на пенсию, и ближайшие лет тридцать трогать не планирую. С горизонтом в пять-десять лет держал бы мало акций и много облигаций.

  Развернуть 1 комментарий

@remoddy, Привет! У меня возник вопрос: а почему приняли решение вложиться в VTI на такой длительный срок, вместо nasdaq 100 или s&p 500, которые показывают больший рост? Я понимаю, что диверсификация шире, но не оправдан ли риск за счёт большого горизонта?

  Развернуть 1 комментарий

@vskintiian, про nasdaq не думал, потому что это уже нишевая вещь. Я не хочу угадывать, будут ли IT-компании расти быстрее, или какой-нибудь фонд акций золотодобывающих, или фермеров и т.д. Потому что это пенсия, страховка. Здесь главное не ошибиться.

S&P 500 и весь рынок - не сравнивал, просто не думал, что здесь большая разница. И посмотрел сейчас по portfoliovisualizer.com сколько есть данные, за 20 лет VTI чуть лучше растёт. Хотя это мне особо не важно. Зарабатываю я на бизнесе.

Vanguard Total Stock Market ETF $10,000 $62,184 9.53% 15.06% 33.45% -36.98% -50.84% 0.60 0.88
SPDR S&P 500 ETF Trust $10,000 $57,779 9.13% 14.62% 32.31% -36.81% -50.80% 0.59 0.87
iShares Core S&P 500 ETF $10,000 $58,346 9.18% 14.59% 32.30% -37.02% -50.78% 0.59 0.87

P.S. Не сразу приходят уведомления о комментариях. Сейчас разберусь.

  Развернуть 1 комментарий

@remoddy, почему bnd а не tlt?

  Развернуть 1 комментарий

@AndreiBelarus, просто хотел "все облигации". Да, если подумать, TLT может быть уместнее. Это на пять лет BND правильнее - он более стабильный. Спасибо.

  Развернуть 1 комментарий

@remoddy, вы откладываете на пенсию в США?

  Развернуть 1 комментарий

@Dmitry, да. Вспомнился анекдот:

Ко мне опять приходили из секты свидетелей Великой Пенсии.
"Кладите ваши накопления в нашу черную дыру и получите неслыханное богатство!"
Я им говорю: "Ребята, с учетом повышения пенсионного возраста, мне до пенсии минимум 35 лет. Так вот: 35 лет назад был Советский Союз, за 35 лет до этого была Вторая мировая, а еще за 35 лет до нее у нас была Российская Империя. Извините, но я не вижу перспективы в вашем фонде."
В общем, разговор у нас не получился...

  Развернуть 1 комментарий

@remoddy, странно, что для крайне пассивного портфеля выбраны дивидендные ETF, ведь это связано с нетривиальным процессом подачи налоговой декларации

  Развернуть 1 комментарий

@supervadim, да, действительно, для многих должно быть важно. Но я не резидент РФ, мне это отражать в декларации не нужно.

  Развернуть 1 комментарий
lesnic, Обыватель 5 февраля в 10:00

ИИС у российского брокера с налоговыми плюшками уже есть/планируете использовать?

  Развернуть 1 комментарий

Спасибо всем, кто поделился мыслями. Мой вопрос получился весьма сумбурным. А это значит, что необходимо продолжать исследовать тему.
В целом было бы очень интересно еще посмотреть на портфели участников с комментариями о выборе активов

  Развернуть 1 комментарий

😎

Читать можно всем, но комментирование доступно только участникам Клуба.

Что вообще здесь происходит?


Войти