Каких сервисов для планирования финансов вам не хватает? (РФ)

Судя по спросу окружающих меня людей, которых я заинтересовал инвестициями, не хватает экспертной системы, которая принимает на вход:

• Гражданства
• Налоговое резидентство
• Страну расходов

Дальше делает риск профиль через анкету.

И говорит, у каких брокеров открыть счет, какие инструменты покупать в какой пропорции.

Отдельно можно обозначить цель: пенсия или покупка, плюс дата, плюс имеющиеся накопления- и тогда ответом будут не пропорци, а конкретные цифры.

В конце выдаётся детальное проверяемое по публичным исследованиям и данным обоснование, почему решение именно такое а не другое.

Владимир, предлагаю вам попробовать запуск Asset Allocation фондов.
Думаю они пригодятся в связи с потенциальным ростом конкуренции по "простым" фондам в ближайшем будущем.

Тут сразу и фонд и инструмент по созданию финансового плана. Так же можно подумать в сторону TDF фондов.

Я тут для книги готовил список инструментов, которые хотел бы засунуть на сайт:

• Калькулятор динамики человеческого и финансового капитала в зависимости от факторов личных финансов (норма сбережения, темп роста доходов) и инвестиционных факторов (доходность)
• Составление расширеного баланса активов и обязательств человека (включая будущие дисконтированные расходы)
• Калькулятор оптимальной нормы сбережения для выравнивания потребления в зависимости от вводных по росту дохода и доходности на финансовый капитал
• Калькулятор эффекта от сбережения разных долей прибавки к доходам на норму сбережения и размер капитала
• Дэшборд ожидаемых долгосрочных доходностей классов активов
• Калькулятор чистой доходности портфеля в зависимости от вводных по издержкам и налогам
• Опросник по определению толерантности к риску (объективные и субъективные факторы) + предлагаемая траектория перехода со временем от оценочной толерантности к реальной (с учетом стажа на рынке, перенесенных просадок и т.д.)
• Бэктестер аллокаций активов (с загруженными пресетами "классических" портфелей)
• Mean-variance оптимизатор аллокации исходя из заданных вводных (доходность, риск, корреляция + ограничения по портфелю) с построением границы эффективной аллокации, бэктестом на исторических данных и Монте-Карло анализом ожидаемых результатов
• Калькулятор для ответа на вопрос "покупать квартиру или арендовать и инвестировать?"
• Оптимизатор выбора подходящих инструментов с учетом доступных рынков, налоговых льгот и размера транзакционных издержек
• Гибкое моделирование личного финансового плана с последующей выгрузкой этого плана и инвестиционной декларации
• Тренажер по следованию инвестиционной декларации "давайте представим"
• Калькулятор скорости достижения разных видов FIRE
• Монте-Карло симулятор разных подходов к стратегиям снятия