Каких сервисов для планирования финансов вам не хватает? (РФ)

Уважаемые члены клуба,

на нашем рынке есть несколько полезных инструментов по созданию финансового плана, подбору, оценке и мониторингу портфеля.

Чем вы регулярно пользуетесь? Какие задачи решаете с этими онлайн-инструментами?

А чего вам не хватает "у нас"? Может быть, это что-то уже сделанное на Западе, может быть что-то оригинальное, учитывающее российскую специфику, если она есть.

Полезные ссылки здесь:
Общий каталог ( и мировые, и локальные инструменты)
https://rationalanswer.club/post/20/
Инструменты от FinEx
https://finex-etf.ru/calc/constructor

Связанные посты
5 комментариев 👇
Ilya Roslyakov, Engineering Leadership 20 часов назад

Судя по спросу окружающих меня людей, которых я заинтересовал инвестициями, не хватает экспертной системы, которая принимает на вход:

  • Гражданства
  • Налоговое резидентство
  • Страну расходов

Дальше делает риск профиль через анкету.

И говорит, у каких брокеров открыть счет, какие инструменты покупать в какой пропорции.

Отдельно можно обозначить цель: пенсия или покупка, плюс дата, плюс имеющиеся накопления- и тогда ответом будут не пропорци, а конкретные цифры.

В конце выдаётся детальное проверяемое по публичным исследованиям и данным обоснование, почему решение именно такое а не другое.

  Развернуть 1 комментарий

@iroslyakov,

не хватает экспертной системы, которая принимает на вход гражданство, налоговое резидентство и страну расходов, а на выходе по адресу выезжает отряд омона с налоговым инспектором во главе

Извините, не удержался :)

  Развернуть 1 комментарий
Михаил Disputy, Разработчик ПО 21 час назад

Владимир, предлагаю вам попробовать запуск Asset Allocation фондов.
Думаю они пригодятся в связи с потенциальным ростом конкуренции по "простым" фондам в ближайшем будущем.

Тут сразу и фонд и инструмент по созданию финансового плана. Так же можно подумать в сторону TDF фондов.

  Развернуть 1 комментарий

@Disputy, ну я про другое спрашивал (про сервисы) - но если вы вынесете предложение как отдельный вопрос, готов прокомментировать

  Развернуть 1 комментарий
Павел Комаровский, Помогаю управлять капиталом 20 часов назад

Я тут для книги готовил список инструментов, которые хотел бы засунуть на сайт:

  • Калькулятор динамики человеческого и финансового капитала в зависимости от факторов личных финансов (норма сбережения, темп роста доходов) и инвестиционных факторов (доходность)
  • Составление расширеного баланса активов и обязательств человека (включая будущие дисконтированные расходы)
  • Калькулятор оптимальной нормы сбережения для выравнивания потребления в зависимости от вводных по росту дохода и доходности на финансовый капитал
  • Калькулятор эффекта от сбережения разных долей прибавки к доходам на норму сбережения и размер капитала
  • Дэшборд ожидаемых долгосрочных доходностей классов активов
  • Калькулятор чистой доходности портфеля в зависимости от вводных по издержкам и налогам
  • Опросник по определению толерантности к риску (объективные и субъективные факторы) + предлагаемая траектория перехода со временем от оценочной толерантности к реальной (с учетом стажа на рынке, перенесенных просадок и т.д.)
  • Бэктестер аллокаций активов (с загруженными пресетами "классических" портфелей)
  • Mean-variance оптимизатор аллокации исходя из заданных вводных (доходность, риск, корреляция + ограничения по портфелю) с построением границы эффективной аллокации, бэктестом на исторических данных и Монте-Карло анализом ожидаемых результатов
  • Калькулятор для ответа на вопрос "покупать квартиру или арендовать и инвестировать?"
  • Оптимизатор выбора подходящих инструментов с учетом доступных рынков, налоговых льгот и размера транзакционных издержек
  • Гибкое моделирование личного финансового плана с последующей выгрузкой этого плана и инвестиционной декларации
  • Тренажер по следованию инвестиционной декларации "давайте представим"
  • Калькулятор скорости достижения разных видов FIRE
  • Монте-Карло симулятор разных подходов к стратегиям снятия
  Развернуть 1 комментарий

😎

Читать можно всем, но комментирование доступно только участникам Клуба.

Что вообще здесь происходит?


Войти