ETF или S&P500 своими руками?

Добрый день, коллективный разум.

Немного вводной информации.

Несколько недель обсасываю в голове идею перестать вкладывать в ЕТF и за пару лет собрать собственный портфель из большинства акций индекса S&P 500.

Известно, что ETF отлично помогают диверсифицировать портфель по странам, секторам и компаниям. Если же самостоятельно собрать акции из индекса, то потребуется много времени и денег, но даже в этом случае ты не приблизишься к такой диверсификации, какую даёт тебе ETF. И всё это удовольствие за 0.6-1% комиссии.

Сейчас мой портфель ИСС состоит из:

  1. Акции компаний США (FXUS - 25%; VTBA - 25%; FXIM - 20%)
  2. Развитые рынки (FXDM - 10%)
  3. Развивающийся рынок (VTBE - 5%)
  4. Глобальные акции (FXWO - 5%)
  5. Россия (VTBX - 5%; TMOS - 5%)

Планировал со временем добавить фонды на облигации и немного золота. На брокерском счёте ещё больше фондов и немного РФ акций. Горизонт инвестирования 20 лет. Риск профиль где-то между умеренным и агрессивным.

Как вы можете заметить, мои вложения в фонды сильно перекошены в сторону акций Америки. Такое положение меня устраивает.

Недавно я начал искать информацию про стратегию инвестирования в акции S&P500. Именно покупку самих акций из индекса, а не ETF на индекс.
Нашёл несколько статей и табличку, которая отлично подходит для отслеживания результатов.

Пример, который откликается в моём сердечке

Далее хочу привести выдержку из статьи, которая отлично описывает иррациональную часть моего желания.

Покупая ETF на S&P500 я становлюсь держателем паев фонда, который собрал в себе акции компаний из индекса, но лично я не являюсь владельцем акций компаний напрямую. Мне психологически некомфортно вкладывать все свои сбережения в один фонд, даже такой известный и надежный, как VOO от Vanguard. Здесь речь даже не о надежности, а именно о психологии.
Открывая свой портфель в приложении я вижу перед собой десятки известнейших компаний США, многие из которых существуют и растут уже не один десяток лет. Приятно, когда приходит уведомление о поступлении дивидендов от таких гигантов, как Visa или Microsoft. Дело даже не в суммах, а в самом факте участия: я являюсь держателем акций хороших компаний и поэтому могу рассчитывать на часть прибыли.
А если бы у меня в портфеле был один FXUS (самый близкий по структуре ETF на S&P500 на Московской бирже) и все мои действия сводились бы к покупке одной единственной бумаги раз в месяц – я бы умер со скуки и чувствовал бы огромный дискомфорт от того, что вся сумма сосредоточена в одном единственном фонде от одной инвестиционной компании.

Ссылка на полную версию

Конечно же можно покупать не только один FXUS, но всё же идея должна быть понятна. Также стоит помнить о комиссии фондов, которые на длительном промежутке времени съедают приличное количество денег.

А чего же я хочу?

Хочу найти людей, которые пробовали идти по пути покупки акций из индекса. Людей, которые смогут поделиться своим печальным или наоборот положительным опытом такого инвестирования.

19 комментариев 👇

Лично меня останавливает 2 вещи:
1 . Налоговая отчётность;
2. Необходимость слежения за корпоративными событиями- слияние, поглощение и др., что может сыграть злую шутку с уже имеющимися акциями.

А вот индекс Мосбиржи собрать легко, что и делаю.
Больше инфы можно добыть у Александра Елисеева ( Finindie)

  Развернуть 1 комментарий

@Sorofix, Спасибо за ответ.

  1. Да, без этого никак. Но я и сейчас отчитываюсь по 3ндфл, правда за куда меньшее количество поступлений, чем планирую. Надеюсь, если собрать весь список S&P100, то за 1 день в году вполне можно заполнить декларацию. А вообще, я вчера посчитал, что если купить хоть 1 акцию из списка индекса S&P100, то по нынешним ценам мне нужно 29000$. Так что за первый год я соберу лишь часть эмитентов и буду привыкать отчитывать за большое количество поступлений постепенно =)
  2. Этот риск я не рассматривал. Действительности ли он на столько важен?
  Развернуть 1 комментарий

@ShowTime,
По поводу пункта 2 своими словами ( возможно кто-то из участников клуба распишет более понятно и точно ):
Компания А покупает Компанию Б- и платит 1 доллар за акцию. Нам инвесторам может быть это не выгодно, так как эту акцию мы купили за 1.2 доллара. Естественно, в таком случае нам бы хотелось продать эти акции заранее. В этом случае есть риск получения убытков.

Ещё ситуация: Компания А покупает компанию B и превращается в компанию C ( при этом покупает четное число акций B) - для нас опасность в том что если мы, условно, держим 5 акций компании В- одна акция при образовании С « висит в воздухе» - что с ней делать после сделки непонятно- компании такой уже нет—> риск потери акции, можно попасть на дополнительные комиссии брокера за сохранение или реализацию несуществующей акции. Примерно так.
Решение проблемы: следить за корпоративными событиями, благо есть телеграмм- каналы с подобной тематикой и сами события происходят не часто.
https://t.me/stockevent Пример подобного канала

  Развернуть 1 комментарий

@Sorofix, большое спасибо. Я понял вашу мысль, а дальше смогу подробнее узнать в сети. Также подписался на приведенный в пример канал. Раз мне предстоит теперь следить за корп новостями, то начну с сегодня=)

  Развернуть 1 комментарий

@Sorofix, забавно, вчера об этом упомянул, а сегодня.

Развлекательный бизнес-сегмент компании AT&T (WarnerMedia) после слияния с Discovery будет выделен в отдельную компанию - Warner Bros. Discovery

  Развернуть 1 комментарий
Павел Комаровский, Помогаю управлять капиталом 30 января в 16:23

Мне кажется, если геморрой с самостоятельным ведением вот этого всего не смущает - то не самый плохой вариант.

  Развернуть 1 комментарий

@PavelKomarovskiy, Может быть из-за наивности или малоопытности в инвестировании мне хочется больше времени уделять покупкам. Поэтому геморрой с самостоятельным ведением меня не смущает.

Читал твою статью с Александром (пилотный выпуск RationalRadio), многое интересного для себя вынес, спасибо!

  Развернуть 1 комментарий

А вот такое видео от уважаемого Антона все видели?

, советую посмотреть, там как раз очень даже по теме.

  Развернуть 1 комментарий

@romangolova, Спасибо за видео! У меня нет цели обогнать индекс=) наоборот, я и планирую его покупать. Разница лишь в том, что я планирую экономить на комиссии фондов, покупая акции самостоятельно. Но в замен я рискую диверсификацией и своим временем.

  Развернуть 1 комментарий

Хочется сказать насчёт цитаты Фининди, что, покупая акции напрямую, вы не то чтобы становитесь их прямым владельцем. Можете почитать о DTC и прочих депозитарных тонкостях, если хотите. К сожалению, под рукой нет хорошей ссылки на этот счёт.

Ну а, покупая биржевой фонд, вы такой же не то чтобы прямой владелец паёв и владеете базовыми активами на правах коллективной собственности вне зависимости от судьбы провайдера фонда. Чем не очень прямая долевая собственность на ценные бумаги хуже, чем не очень прямая обычная, даже с точки зрения психологии не очень понятно. 🙈

  Развернуть 1 комментарий

@Dmitry, Добрый день! Прочитал про DTC, хорошая ссылка попалась в следующем комментарии=) Как я понял, ни я, ни даже брокер не владеет акциями.

  Развернуть 1 комментарий

@ShowTime, поэтому надо покупать российских эмитентов :)

  Развернуть 1 комментарий
Sergey Petrov, IT предприниматель 30 января в 16:27

по поводу владения акциями, можно прочитать статью на VC https://vc.ru/finance/293420-kuplennye-vami-akcii-vam-nikogda-ne-prinadlezhali-i-ne-budut-prinadlezhat

  Развернуть 1 комментарий

@SergeyPetrov, Спасибо за статью, много не знал. Но честно, понял из статьи тоже далеко не все. Пока сложно для освоения.

  Развернуть 1 комментарий
Lisabet, Убежденный дилетант 30 января в 21:57

Самая большая проблема - честно заплатить налоги с дивидендов западных компаний. После этого хочется все продать и купить индексный фонд. Но потом как-то успокаиваюсь и начинаю надеяться, что уж в следующем году что-то с этим придумают и жить станет проще.

Да, мне приятно получать дивиденды, и приходится за это платить ещё и временем.

  Развернуть 1 комментарий

@Lisabet, Добрый день, спасибо за ответ. Я так понимаю вы тоже по большей части покупаете акции самостоятельно, раз перед вами стоит проблема с налогами от дивидендов. Скажите, вы покупаете акции индекса или самостоятельно ищете хорошие варианты?

  Развернуть 1 комментарий
Lisabet, Убежденный дилетант 31 января в 07:37

Я, конечно, допускаю, что вне индекса есть хорошие варианты, но не верю в то, что смогу их угадать.

На одну Теслу приходится топ популярных акций Санкт-Петербуржской биржи :)

Разве что «остальной мир» представлен достаточно хаотично, но это скорее связано с тем, что доступно.

  Развернуть 1 комментарий

@Lisabet, сам не верю, что смогу угадать=) поэтому буду покупать только из индекса. Хотя в любом случае, планирую процентов 20-30 держать етф на акции остального мира.

  Развернуть 1 комментарий
lesnic, Обыватель 2 февраля в 02:31

Ещё не забывайте про тренд на снижение комиссий у фондов. Если брать западные ETFs (которые в скором времени мы ждём на наших биржах), так там вообще комиссии мизерные. Да и отечественные фонды постепенно снижают свои аппетиты. Стоимость коллективных инвестиций со временем снижается, а геморрой с самостоятельной сборкой останется навсегда.

  Развернуть 1 комментарий

😎

Читать можно всем, но комментирование доступно только участникам Клуба.

Что вообще здесь происходит?


Войти