Есть ли приложение фин. учета — агрегатор данных от банков?

Всем добрый день

Вопрос к присутствующим - кто имеет опыт использования какого-то продукта для фин учета, но без внесения транзаций прямо в него, а через импорт экселек с историей операций из своего банка? Интересует практический опыт на примере крупных банков типа Тинькоф/Альфа/ВТБ/Сбера

У меня почти нет расходов наличными, и банк для меня ценен тем, что автоматически фиксирует все расходы по карте и делает аналитику, минимизируя мои трудозатраты на учет. Я только в конце месяца правлю категории у отдельных транзакций, и общая статистика готова.

Но есть пара минусов:

  1. Банковское приложение в части анализа расходов/доходов имеет недостатки. У Тинькоф одни, а Альфа - другие, но они есть. Их преодоление отнимает дополнительное время
  2. Все текущие расходы приходится вести из одного банка (иначе придется тратить доп. время на сведение анализа расходов из нескольких банков в одно место), что не позволяет использовать выгодные кэшбэки конкретных банков в конкретном месяце.

Целевая идеальная схема для меня выглядит так:

  1. в течение месяца я держу текущие средства и трачу их по картам N банков
  2. в конце месяца я во всех N банках делаю выгрузку операций в csv файлы и импортирую их в это приложение
  3. в приложении заранее (одноразовые затраты времени) настроен формат импорта для каждого банка-источника: мапинг "категории банка" -> "категории приложение" или по MCC кодами или еще как-то. Важно, чтобы настроить это было нужно один раз
  4. какие-то минимальные ручные правки и итоговая картина доходов/затрат по категориям готова
  5. дополнительные плюшки - ведение учета в разных выбранных валютах (например, у меня есть доходы/расходы в рублях, долларах, лари; я их веду и по отдельности и свожу в доллары для единой картины)
Связанные посты
6 комментариев 👇
Павел Комаровский, Помогаю управлять капиталом 2 января в 14:00

Вот в этих двух постах обсуждали разные варианты в комментариях:

Насколько я понимаю, под ваш запрос подходит Дзен-мани.

  Развернуть 1 комментарий

@PavelKomarovskiy, спасибо, ознакомлюсь с материалом
**
p.s. спустя 2 минуты, посмотрел на Дзен-мани https://zenmoney.ru/
в браузере Хром последней версии:

  • кликаю "презентация системы" = ошибка плагина
  • кликаю "демо-вход" = ошибка сервера

Блин, ну это никуда не годится ((


  Развернуть 1 комментарий

@efremovolvi, попробуйте zenmoney имеено приложением. Не знаю можно ли из эксельки экспортить, но точно можно привязать банк и все расходы будут синхронизировать автоматически либо по пушу.

Пользуюсь, уже больше трех лет. Очень доволен. В лпатной версии можно привязать членов семьи и трекать семейные расходы

https://www.zenmoney.app/#install

  Развернуть 1 комментарий

@wf2kJ3Ser7WQzKvO,
"можно привязать банк и все расходы будут синхронизировать автоматически либо по пушу"

  • это означает, что вы стороннему приложению дадите свои данные авторизации в банке, вы проверяли, как здесь обеспечивается безопасность ваших данных и денег?
  Развернуть 1 комментарий

@efremovolvi, не проверял. Не было нужды. Не храню деньги в банке, который использую для расчетов

  Развернуть 1 комментарий

@wf2kJ3Ser7WQzKvO, Ок, принимается, это разумный способ ограничить риск и годное решение, если стоит задача вести интегрированный учёт текущих расходов себя и членов семьи в Н банках.

  Развернуть 1 комментарий

😎

Читать можно всем, но комментирование доступно только участникам Клуба.

Что вообще здесь происходит?


Войти