Что 2022.02.22 делать резидентам РФ со счетом в IB US?

22 февраля 2022     3333   

Предлагаю свой алгоритм для резидентов РФ со счетом в IB США. Открыт к критике.

Итак, сегодня, 2022.02.22, стало известно, что РФ признала независимость ЛНР и ДНР. Как следствие, может ввести туда войска “откликнувшись на просьбу независимых республик о помощи”. Как следствие, есть риск невиданных доселе санкций со стороны США.

Что делать сегодня? Во-первых, не совершать резких движений:

  • Смена резидентства с РФ на другое сегодня - это лишнее внимание compilance IB
  • Ввод денег с банковского счета из другой страны (для последующего вывода туда) - подозрительная активность
  • Перевод бумаг - будет делаться долго если мы не про США, до месяца; если бы у вас были достойные альтернативы IB, вы бы уже перевели туда бумаги
  • Продажа бумаг - если вам ТАК страшно, то подумайте о том, что деньги проще принудительно вывести на тот счет что нравится IB или заморозить (деньги - просто запись в базе IB, в отличие от бумаг)

Дальше, ждем начнут ли закрывать счета резидентам РФ:

Параллельно, открываем счет у максимально лояльных брокеров. Например, тех, кто работают даже с резидентами Беларуси: ScorePriority, Saxo, Exante. Притом среди работающих с Беларусью я исключаю:

  • Just2trade, потому что дает доступ через МТ5, что признак кухни
  • Freedom Finance: дает пополнять счет с карты, завлекает через IPO, обрастает историями вроде https://t.me/ruarbitr/5313
  • БКС Кипр: не прозрачные по тарифам и резидентствам, плюс работают через Saxo Capital (ex.Otrkitie)
  • Otkritie - потому что это дочка материнской компании в РФ

Можно рассмотреть еще Tiger и Swissquote - потому что это не ЕС и не США.

Если резидентам РФ перестали открывать счета - вам пока не страшно. Полно брокеров (например Schwab в 2014), перестали открывать счета резидентам РФ, но с теми кому уже открыли - работают до сих пор.

Если резидентам РФ начали закрывать счета - тут пожалуй пора что-то менять.

Если у вас есть возможность взять другое резидентство полностью легально: вы или имеете двойное налогое резидентство или уже переехали куда-то и ждали момента изменить анкетные данные - то самое время изменить данные в личном кабинете. Вам кажется уже нечего терять в отношениях с IB. После этого вам остается только ждать. Смена резидентства может не помочь, если санкции введут по гражданству (например, как для граждан Беларуси) - тогда двигаемся ниже по тексту.

Тем, кто уже точно резидент РФ (или в худшем случае хотя бы гражданин РФ), лучше всего переводить бумаги ScorePriority, Saxo, Exante, возможно Tiger и Swissquote, пока IB вас не попросил их продать в течение ограниченного срока и вывести деньги. Обратите внимание, что в ScorePriority можно перевести только американские бумаги, а Saxo принимает не любые бумаги. Если у вас есть другие брокеры США или даже ЕС, вы можете просто не узнать, что они тоже закрывают счета резидентам РФ, потому что по ним в целом мало информации в рунете.

Если в санкциях будет момент про исключение целых категорий бизнеса из сотрудничества США и ЕС с РФ, можно попробовать искать брокеров за пределами США и ЕС: в Швейцарии (Swissquote) или Гонконге (Tiger). Исправьте меня, если я кого-то забыл.

Что я бы не советовал делать даже в этой ситуации:

  • Пополнять счет деньгами с нового банковского счета вне РФ, потому что это подозрительно - вы рискуете больше чем остальные: остальным закроют счет, а ваш - могут заморозить
  • Продавать бумаги, потому что деньги всё еще легче автоматически вывести на последний счет пополнения, а перевести к другому брокеру не проводя через РФ (откуда их уже могут не выпустить) их будет крайней сложно

Что делать, если перевести бумаги не хватает времени или IB не разрешает? Пока я не знаю решения лучше, чем выводить деньги в РФ и конвертировать их в реальные активы: золото, недвижимость.

Итого, кратко:

  1. Пока не делать ничего подозрительного
  2. Готовить запасные аэродромы
  3. Ждать начала закрытия счетов резидентам РФ
  4. Менять резидентство на другое, если есть возможность
  5. Иначе переводить бумаги лояльным брокерам
Связанные посты
Комментариев пока нет

😎

Читать можно всем, но комментирование доступно только участникам Клуба.

Что вообще здесь происходит?


Войти