Из каких конкретных инструментов составить ETF портфель на Interactive Brokers?
Инвестиции
Всем привет!
Цель этого поста собрать рекомендации по конкретным инструментам, которыми можно наполнить портфель.
Вокруг очень много информации о соотношении облигаций к акциями. Есть даже такие подборки от великих гениев инвестирования, которые дают общие рекомендации к составлению портфеля:
- Всепогодный портфель Далио
- Постоянный портфель Брауна
- Элементарный портфель Бернстайна
- Консервативный портфель
- Портфель Баффета
В куче этой информации я, честно говоря, потерялся. Непонятно из каких ETF составить портфель с оптимальной диверсификацией. Прошу помощи сообщества в подборе базового портфеля. Уверен это будет интересно многим новичкам как и я!
Входящие параметры таковы:
- Я в возрасте 33-х лет
- В планах инвестиции от 5 лет. В дальнейшем нет плана забирать доход. А посмотреть на результат и продолжить инвестировать до 10 лет и больше
- Терпимость к риску нормальная. То есть я понимаю, что в полугодовых-годовых промежутках доходность может быть низкой или отрицательной
- Цель - пассивные инвестиции, для сохранения и преумножения капитала, без частого вовлечения в процесс
- Использование Interactive Brokers для вот этого всего
- В первую очередь интересуют ETF
Интересно получить такую информацию:
- Соотношение ETF с акциями\облигациями с конкретными тикерами
- Примеры оптимальной диверсификации. Технологии\Недвижимость\Золото и т.д. с примерами конкретных тикеров и процентным соотношением
- Примеры ваших портфелей с описанием почему вы выбрали такие
Конечно же понимаю и другим напоминаю, что все риски по использованию полученной информации ложатся исключительно на того кто принял то или иное решение, но не автора комментария.
Буду благодарен каждому комментарию, который поможет сориентироваться в мире пассивных инвестиций с конкретными примерами. Спасибо!
Привет!
У вас, если честно, запрос на целую личную инвестиционную консультацию - не уверен, что Клуб может за вас (или за профессионального инвестиционного консультанта) сделать эту работу и составить вам портфель.
В общем случае порядок действий выглядит так:
Если шаги 2-4 вызывают проблемы, то, вероятно, было бы полезным начать с каких-нибудь общих курсов, типа курса от Capital-Gain, курсов Спирина, или цикла статей от Рослякова.
Несколько комментариев по вводным:
Это включает в себя как инвестиции на 5 лет (акции лучше не трогать), так и на 30 лет (акций должно быть много).
Зависит от портфеля, но доходность обычно может быть отрицательная на промежутках в десятилетие и дольше. Особенно если оперировать реальной доходностью за вычетом инфляции.
Не уверен, что понимаю, о какой оптимальности здесь может идти речь. Что было оптимальным мы узнаем только по факту, а сейчас все могут только гадать - поэтому в лучше случае можно говорить о каких-то основанных на фактах догадках.
Возможно, будут интересны эти темы:
Согласен со всем что написал Павел. Вопрос поставлен не совсем верно и вы вряд ли найдете ответ тут.
Если вы просто собирайте статистику я лично покупаю VTI (80%) + VXUS (20%), но это не рекомендация.
0% облигаций + отдельный портфель с криптовалютой.
Привет!
Как уже сказали, от пяти лет - честно говоря, короткий срок. Доходность может быть отрицательной дольше, чем полгода-год. Легко.
Отвечая про тикеры и мой портфель: 90% VTI, 10% BND. Но мне 31 и это именно то, что я откладываю на пенсию, и ближайшие лет тридцать трогать не планирую. С горизонтом в пять-десять лет держал бы мало акций и много облигаций.
ИИС у российского брокера с налоговыми плюшками уже есть/планируете использовать?
Спасибо всем, кто поделился мыслями. Мой вопрос получился весьма сумбурным. А это значит, что необходимо продолжать исследовать тему.
В целом было бы очень интересно еще посмотреть на портфели участников с комментариями о выборе активов