Пассивные инвестиции для начинающих (0/11): введение и досье автора

Всем привет. Это нулевая (вводная) часть из одноимённой серии статей, призванной подготовить с нуля новичка (условных бабулю, ИТ-шника, врача) к пассивным инвестициям.

На досуге я создал курс “Пассивные инвестиции для начинающих”, а конкретнее: “Какой процент доходов нужно инвестировать, в течение скольких лет, в какие инструменты - чтобы на пенсии жилось не хуже, чем сейчас?”

Я проверил курс в профессиональном сообществе, прогнал на трёх тестовых группах в 10, 50 и 250 друзей и коллег - каждый раз улучшая на основе обратной связи.

Изложение будет максимально лаконичным: говорящие картинки, без лишних комментариев. Если спустя минуту ваших усилий какая-то картинка всё ещё не кажется вам такой уж говорящей или даже уместной - дайте мне знать в комментариях, добавлю слов.

Подавляющее количество материала основано на личном опыте, иногда на целенаправленных болезненных экспериментах во имя науки - поэтому не удивляйтесь избирательной географии.

Пишу для всех, держу в уме несколько десятков конкретных людей, поэтому буду использовать максимально космополитичный подход, без фокуса на тонкостях отдельных стран: типах ИИС в РФ или налоговых вычетах в Германии - чтобы жители других стран не заскучали.

Тем не менее, географически буду держать фокус на Германии, Литве, России и Беларуси - именно в этих странах у меня много друзей, который позволяют мне быть в курсе последних изменений, связанных с темой курса.

План курса

0. Введение и досье автора
1. Зачем сберегать деньги?
2. Классы активов
3. Инструменты
4. Активные инвестиции
5. Возможные цели инвестиций
6. Справочник рисков
7. Брокеры и банки
8. Банковские переводы и валютный контроль
9. Налоги и оптимизации
10. Модельный портфель
11. Ведение портфеля
12. Командный проект и факультативное чтение

Автору было страшно

Потом стало еще страшнее

Кажется, всё вышло неплохо

Но автора напугали снова

Отказ автора от ответственности

• Универсального решения - не будет. Будет обзор практик, инструментов, примеров применения, потенциальных подводных камней.
• Пассивные инвестиции в целом - не наука. Будет экспертное мнение на основе увлечения автора финансами c 2009-го года, подкрепленное данными и научными исследованиями по отдельным темам.
• Автор - эксперт в международных брокерах и налогообложении. В пассивных инвестициях знания автора поверхностны.

Опыт автора в инвестициях

• 2009-2011: “инвестиции” в Forex (повезло: вышел сухим из воды)
• 2011-2013: Структурные продукты сроком на полгода и год
• 2012: Купил первую акцию дольше чем на год
• 2013: Купил первый фонд
• 2013: Полностью перешёл на пассивные инвестиции
• 2013: Получил первый Employee Stock Options
• 2014: Купил первый Exchange Traded Fund (ETF)
• 2016: Налоговый резидент одновременно РФ и Германии
• 2017: Налоговый резидент только Германии, помогал релокантам
• 2018-2019: Налоговый резидент одновременно РФ и другой страны
• 2021: Полностью перешёл на один ETF (акции всего мира)
• 2021: Налоговый резидент одновременно РФ и Литвы, снова релоки

Публикации автора

Не анонимные личности

• Единственный (кроме автора) админ чата про пассивные инвестиции Сергея Спирина (~1,7 тысяч человек)
• “Хранитель знаний” сообщества Rational Answer Club (входят также Russia Bogleheads®, автор Хулиномики, создатель FinEx ETF и т.п.), эксперт в секции “Международные брокеры и налогообложение”
• Автор и ведущий самой большой ветки в Рунете про иностранных брокеров: IB (Interactive Brokers) (~8 тысяч сообщений)

P.S. мне стыдно за эту часть, но у меня были объективные причины не быть слишком публичным автором в пользу анонимных персонажей Сети, которых я предпочел бы хранить в секрете и дальше.

Цель автора

Сформировать правильную картину мира как на

• Курсах вождения или
• Курсах по микросервисам

Познакомить с деталями конструктора как

• Правила и знаки или
• Шаблоны проектирования

Без конкретного решения

• Куда ехать или
• Какой сервис написать

И в осовном про то, как НЕ НАДО делать

Чего не будет на курсе?

• Лучше понять Фьючерсы, Опционы, Криптовалюту
• Получить сторонний взгляд на тему инвестиций в Украине
• Выйти на уровень финансовой независимости - 50К в месяц дохода
• Получить инструкции куда нести деньги

• Обсудить адаптацию к текущим событиям и новым реалиям ФР
• Понять, какие инструменты инвестирования останутся актуальными в новых российских реалиях
• Получить апдейт с учётом доступных сейчас инструментов

Чем отличается 4-я (публичная) группа?

Будущие студенты уже знали, что от меня ожидать

• Надеюсь отказаться от Сток-пикинга

Что будет на курсе?

Оглавление

0. Введение и досье автора
1. Зачем сберегать деньги?
2. Классы активов
3. Инструменты
4. Активные инвестиции
5. Возможные цели инвестиций
6. Справочник рисков
7. Брокеры и банки
8. Банковские переводы и валютный контроль
9. Налоги и оптимизации
10. Модельный портфель
11. Ведение портфеля
12. Командный проект и факультативное чтение

Ссылки

Видео: https://bit.ly/3xgglHH
Канал в Телеге: https://t.me/asset_allocation_FOMO